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A Análise de Perfil do Investidor (API), também conhecida como "Suitability" em outros países, é uma metodologia que tem por objetivo ajudar o investidor a identificar o seu perfil e verificar a adequação de seus investimentos em relação a seus objetivos, situação financeira e conhecimento sobre os produtos de investimentos, atendendo à regulamentação da CVM nº 539.
Esta análise é feita por meio de um questionário. Após finalizar o preenchimento deste, o investidor poderá ser classificado em um dos três perfis indicados abaixo:
Clientes com este perfil têm como objetivo a preservação do capital e possuem baixa tolerância a riscos. Também é representado por clientes que, apesar de estarem dispostos a correr um pouco mais de riscos na busca por retornos diferenciados, tenham necessidade de sacar os recursos em curto período de tempo.
Clientes com este perfil estão dispostos a correr alguns riscos em investimentos, buscando um retorno diferenciado no médio prazo, com baixa necessidade de liquidez no curto prazo, havendo disponibilidade para diversificar parte das aplicações em alternativas mais arrojadas.
Este perfil é representado por clientes com alta tolerância a riscos, baixa ou nenhuma necessidade de liquidez no curto/médio prazo e que estejam dispostos a aceitar as oscilações dos mercados de risco (e possíveis perdas) na busca por retornos diferenciados no longo prazo.
Você só poderá realizar operações na Santander Corretora se tiver um Perfil de Investidor cadastrado no Banco Santander ¹. Caso não possua perfil, é necessário preencher o questionário através dos caminhos abaixo:
- Internet Banking > Investimentos > Cadastrar/Alterar perfil no grupo de Análise de Perfil do Investidor (API);
- Central de Atendimento Santander: Telefones 4004-3535 (Regiões Metropolitanas) ou 0800 702 3535 (Demais Localidades) > "Consultas, Informações e Serviços Transacionais".
- Através de seu Gerente de Relacionamento, na Agência;
Para saber mais, acesse www.santander.com.br/perfildoinvestidor
¹ Clientes que já possuem perfil gerado pela Corretora deverão preencher o questionário de Análise de Perfil do Investidor em um dos canais mencionados acima. O perfil gerado pela corretora não será mais válido a partir de 1º de julho de 2015.