A gestão financeira de uma empresa exige precisão, agilidade e controle sobre todas as movimentações bancárias. Por isso, o extrato eletrônico empresarial é uma ferramenta fundamental para quem busca conciliar contas com mais eficiência e automatizar processos.
Mas, para aproveitar ao máximo esse recurso, é essencial entender como interpretar os dados apresentados, especialmente os termos e siglas que aparecem nos arquivos.
No texto a seguir, você vai entender o papel do extrato eletrônico na rotina das empresas, como ele se integra ao seu sistema de gestão, quais os formatos mais utilizados e por que conhecer os termos do extrato é tão importante para o seu controle financeiro.
O que é o extrato eletrônico e como ele funciona?
O extrato eletrônico é um arquivo digital que consolida as movimentações bancárias da sua empresa em um formato padronizado. Ele é gerado automaticamente pelo banco e pode ser integrado diretamente ao sistema de gestão da sua empresa.
O extrato eletrônico pode ser configurado para envio diário ou em outra periodicidade definida conforme a necessidade da empresa.
Esse tipo de extrato oferece uma visão detalhada e atualizada da movimentação das contas correntes, com dados como saldos, lançamentos, créditos, débitos e tarifa, tudo pronto para conciliação.
Como interpretar corretamente o extrato eletrônico?
Apesar de todos esses benefícios, o uso eficiente do extrato eletrônico só é possível quando os profissionais da empresa sabem interpretar corretamente os dados e siglas apresentados.
Os extratos seguem uma padronização técnica, e cada tipo de operação é identificado por um código, sigla ou abreviação. Por isso, é comum que os extratos eletrônicos contenham termos técnicos ou encurtados, como “DEP DIN ATM” (depósito em dinheiro no caixa eletrônico) ou “SAQ CHQ AG” (saque com cheque na agência), por exemplo.
A clareza sobre o que significa cada movimentação ajuda a:
• Garantir que a conciliação bancária reflita a realidade contábil;
• Identificar lançamentos incorretos ou duplicados;
• Classificar corretamente os tipos de transação;
• Comunicar de forma precisa entre as áreas de tesouraria, contabilidade e controladoria.
Onde consultar os significados dos termos e siglas?
Para facilitar a leitura do extrato eletrônico, o Santander disponibiliza um documento completo com todas as alterações literais, siglas e abreviações utilizadas nos arquivos. Esse material é essencial para as equipes que fazem o processamento de dados bancários ou que atuam na integração com sistemas de gestão financeira.
Esse documento traz uma tabela clara com códigos, descrições e abreviações utilizadas no dia a dia, como depósitos, saques, transferências, pagamentos, tarifas, entre outros tipos de movimentação.
Por que o extrato eletrônico é tão importante para empresas?
Ao substituir o processo manual de conferência de extratos por uma solução automatizada, sua empresa ganha em:
Agilidade: os dados chegam no começo do dia e também ao longo do expediente (gestão de caixa intradia), acelerando processos como pagamentos, análises e tomada de decisões;
Segurança: menos manipulação manual reduz o risco de erro e aumenta a confiabilidade das informações;
Integração com sistemas: os arquivos são compatíveis com os principais ERPs (sistemas de gestão) do mercado, permitindo conciliações automáticas;
Eficiência operacional: libera o time financeiro para atividades mais estratégicas, como análise de indicadores e planejamento de fluxo de caixa;
Visibilidade completa: permite acompanhar entradas e saídas em todas as contas da empresa em tempo real ou conforme a periodicidade contratada.
Como tirar extrato bancário no caixa eletrônico?
Para tirar o seu extrato bancário em um caixa eletrônico, você precisará estar com o cartão da sua conta PJ.
1. Insira o cartão e digite a senha;
2. Acesse a opção de extrato e, em seguida, selecione o período desejado. Por exemplo, último mês ou últimos dois meses;
3. Aperte no botão para imprimir e saque o seu extrato.
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