Você investiu no ano passado? Se for o caso, essa aplicação deve ser indicada no IR. Por isso, entender como declarar investimentos no Imposto de Renda é um passo fundamental para manter suas obrigações fiscais em dia e garantir que o fisco compreenda a origem e o crescimento do seu patrimônio.
Como o universo das aplicações financeiras é bastante amplo, as regras de preenchimento variam muito dependendo do produto que você escolheu. Ativos de renda fixa, ações na bolsa de valores e fundos imobiliários, por exemplo, possuem fichas e códigos específicos dentro do programa do governo, o que costuma gerar dúvidas na hora de prestar as contas.
Para ajudar você a organizar esses dados sem complicação, preparamos este artigo explorando as particularidades de cada tipo de ativo. Acompanhe a seguir como fazer a sua declaração sem erros.
É preciso declarar investimentos no Imposto de Renda?
É muito importante não confundir as novas regras de isenção mensal que começaram a valer apenas depois de 2026, disponibilizadas pela Receita Federal, com as regras de obrigatoriedade da declaração que você entregará no ano de 2026. De acordo com a Receita, é obrigado a realizar a declaração a pessoa física residente no Brasil que se encaixe nas situações abaixo:
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Rendimentos acima do limite
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Se você recebeu rendimentos tributáveis acima do limite de R$33.888,00.
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Se você recebeu rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte, com soma superior a R$200.000,00.
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Os limites são atualizados periodicamente pela Receita Federal e devem ser consultados no ano da entrega da declaração.
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Isenção de ganho de capital
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Se você optou pela isenção do imposto sobre o ganho de capital auferido na venda de imóveis residenciais.
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Operações de venda em bolsas de valores
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Se você realizou operações em bolsas de valores acima de R$ 40 mil, mesmo em casos de prejuízo.
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Ganho de capital sujeito a IR
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Se você obteve ganhos líquidos sujeitos ao imposto de renda, como ganhos em operações Day Trade ou em vendas mensais acima de R$20 mil para pessoas físicas.
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Como declarar os investimentos no IR?
1.Comece baixando o seu informe de rendimentos:
Pelo aplicativo Santander:
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Abra o aplicativo e faça o seu login;
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Já dentro do app, vá até o menu e, em seguida, clique em ‘Informe de Rendimentos’;
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Selecione ‘Seu informe de rendimentos’;
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Na primeira linha, selecione ‘IRPF’. Na segunda, o ano de 2026.
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Clique em compartilhar PDF e selecione a forma que deseja fazer o compartilhamento. Pode ser por e-mail, por exemplo, basta informar o endereço.
Lembretes:
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Se possui investimentos na Bolsa de Valores:
Eles não são demonstrados no Informe de Rendimentos. Para conferir sua posição, valor de aquisição e rendimentos: acesse a área logada do site santandercorretora.com.br e obtenha seu Extrato Anual e Notas de Corretagem. -
Se optou pela declaração pré-preenchida:
Confira mais de uma vez. Os dados inclusos devem condizer com as informações que constam no Informe de Rendimentos, que é o documento oficial para o IRPF.
2.Acesse seus informes para saber quais investimentos incluir
Os títulos de renda fixa, fundos de investimento, fundos imobiliários, ações, ETFS, debêntures, CDBs, previdências privadas e até valores em criptomoedas devem ser discriminados em campos específicos. Atente-se para não esquecer nenhum deles.
3.Tenha cautela ao prazo
A data máxima prevista para enviar o IR no ano de 2026 ainda não foi disponibilizada. Porém, deve acontecer em meados de março e com prazo final em maio, assim como segue nos últimos anos, de acordo com o informado pela Receita.
Importante: como ainda não houve divulgação essas datas podem ser alteradas.
4.Baixe o manual de preenchimento e o app IRPF 2026
O aplicativo para declarar o Imposto de Renda mudou no ano de 2025. O antigo app "Meu Imposto de Renda" foi substituído pelo novo aplicativo Receita Federal, disponível para Android e iOS.
O aplicativo atual é capaz de centralizar todos os serviços por parte desse órgão, incluindo a declaração de IR. Importante ressaltar que a declaração também pode ser feita online pelo portal e-CAC com a conta gov.br.
Aqui no site da Receita você pode, inclusive, conferir todos os programas e aplicativos importantes para se manter atualizado.
Como declarar investimentos no IR 2026?
Como já comentamos, a declaração é diferente para cada tipo de investimento. Confira o e-book que preparamos para você, com as orientações de como declarar cada um dos produtos de investimentos além das dúvidas mais frequentes.
Se você tem fundos de investimentos em sua carteira, confira aqui o nome completo e CNPJ do Fundo para facilitar na hora da declaração ou, caso queira escolher um outro tipo de investimento, confira este guia.
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